Renegociação

Funcionalidade que possibilita a realização de renegociações de títulos de contas a pagar (CAP). Os títulos podem ser parcelados e seus valores acrescidos ou diminuídos.

Sequência a ser executada:

1. Configurar parâmetros do usuário;
2. Configurar parâmetros gerais;
3. Configurar cadastro de empresa;
4. Cadastro de renegociação;

Configurar parâmetros do usuário

Pode ser configurado em Iniciar > Opções > Configuração > Usuário, na aba "2-Limites/Acréscimo/Desconto" e informar as restrições de parcelas, valor e percentual de desconto. Maiores informações clique aqui.

Configurar parâmetros gerais

Acesse e configure as naturezas financeiras específicas para cada situação em Iniciar > Opções > Parâmetro > Geral > sub-aba "Parâmetros 2", nos campos:

• "Natureza Financeira Juros Renegociação CAP": definir a natureza financeira padrão para classificação automática dos juros da renegociação do CAP;

• "Natureza Financeira Multa Renegociação CAP": definir a natureza financeira padrão para classificação automática da multa da renegociação do CAP;

• "Natureza Financeira Descontos Renegociação CAP":definir a natureza financeira padrão para classificação automática dos descontos da renegociação do CAP;

• "Efetivar CAP avulsos automaticamente após inserção": se marcado o título que for gerado da renegociação será criado com o status "Aberto"; e se desmarcado será gerado com o status "Provisório";

Acessar parâmetros gerais clique aqui.

Configurar cadastro da empresa

A influência que o cadastro da empresa tem sobre a Renegociação, se refere ao Centro de resultado que precisa estar informado. Maiores detalhes clique aqui.

Este é obrigatório no momento de "Concluir renegociação".

Cadastro de Renegociação

É um cadastro para vincular títulos do CAP adicionando multa ou concedendo descontos, gerando no final novos títulos, ou seja, renegociando com o fornecedor.

Acesse em Iniciar > Contas a Pagar > Renegociação.

Figura 1 - Listagem de renegociação de CAP

Na tela de listagem, pode-se utilizar o processo "Títulos liquidados" a fim de visualizar os títulos quitados relativo aquela renegociação. Para maiores detalhes, clique duas vezes sobre o registro desejado na seção "Títulos liquidados" e se abrirá o CAP.

E ao selecionar um registro com duplo clique na lista de renegociação, aparece a tela abaixo:

Figura 2 - Tela de renegociação de CAP, aba "Dados"

Veja abaixo a explicação de cada campo:

• "Status": pode ser duas opções:
• • "Em aberto": a renegociação foi criada e ainda não foi efetivado a renegociação;
  • "Concluído": a renegociação já foi renegociada tendo gerado os títulos;
• "Empresa": informar a empresa;
• "Credor": informar qual a pessoa que terá seus títulos renegociados;
• "Contato": é o contato que obrigatoriamente o "Credor" deve ter e que foi feita a renegociação;
• "Usuário": qual usuário realizou o cadastro desta renegociação;
• "Tipo cobrança" e "Conta": é a conta bancária onde será creditado ou debitado;
• "Dt. venc. 1a. parcela": data que vencerá a primeira parcela desta renegociação;
• "Cálculo dos juros": pode ser simples ou composto;
• "% Juros": taxa de juros por mês, proveniente dos parâmetros gerais;
• "% Multa": taxa de multa, proveniente dos parâmetros gerais;
• "Qt. parcelas": número de parcelas a ser utilizado nesta renegociação;
• "Dt. renegociação": data e hora que foi criado a renegociação;
• "Dt. emissão": data utilizada na emissão do título de renegociação;
• "Observação": texto livre para observações;

Renegociando os títulos

Na aba "2-Títulos em Renegociação" é que se seleciona os títulos que serão renegociados.

Para iniciar deve clicar no processo e será mostrado uma tela semelhante a esta:

Figura 3 - Tela de renegociação de CAP, processo "Selecionar Títulos"

Ao entrar na tela, os títulos pertencentes ao "Credor" selecionado na aba "1-Dados" apareceram na tela para permitir selecionar os que farão parte da renegociação. Os títulos que serão aqui listados são os vencidos, a vencer e que não estejam vinculados a nenhuma outra renegociação.

Os campos são:

• "ST": status do título como: vencido, a vencer, etc;
• "A": se está autorizado;
• "Código": código do título;
• "Empresa": empresa em que está lotado;
• "No. docto": número do documento;
• "Cód. Credor" e "Credor": código e nome do credor;
• "Fantasia": nome fantasia do credor, vindo do cadastro de Pessoa.
• "Dt. emissão": data da emissão do título;
• "Dt. vencimento": data do vencimento do título;
• "Total": valor total do título;
• "Dt. Prevista": data que era previsto o pagamento;
• "Dt. liquidação": data da liquidação do título;
• "Vl. previsto": valor previsto para pagamento;
• "Dt. competência": data da competência ;
• "No. borderô": número do borderô.
  Observação: Neste caso informativo e não permite que seja selecionado títulos que estejam atrelados ao borderô. Então deve-se desvincular do borderô primeiro para depois realizar a renegociação. Mais detalhes clique aqui.
• "Origem": informa qual a origem deste título, como: compra, sublocação, etc.

Se necessário pode-se clicar duas vezes sobre os títulos para serem abertos na tela do CAP e assim, verificar seus detalhes.

Ao clicar em os títulos selecionados serão transportados para a tela de renegociação.

Simular renegociação

Este processo permite simular quantas vezes forem necessária para chegar em um cenário Grupo de Relatórios adequado para a empresa e o cliente.

Considerando o exemplo acima onde foi selecionado dois títulos, vamos simular em seis parcelas, conforme já informado na aba "1-Dados" no exemplo.

Figura 4 - Tela de renegociação de CAP, aba "Títulos em Renegociação"

Se deseja fazer uma anotação, clique o processo . Caso queira saber mais sobre esse processo, clique aqui.

Se deseja que seja renegociado em 10 parcelas - por exemplo - utilize o processo para mudar qualquer dado. Veja:

Figura 5 - Tela de renegociação de CAP, processo "Alterar Dados"

Clique em OK para posteriormente executar o . Veja abaixo como ficou renegociado em 10 parcelas:

Figura 6 - Tela de renegociação de CAP, aba "Títulos em Renegociação" após simular renegociação

Mas, atenção: no cadastro de usuário está definido a quantidade máxima que cada usuário pode gerar de parcelas. Se ultrapassar será gerado mensagem de erro. Maiores informações clique aqui.

Por fim, no rodapé da tela tem o desconto em valor ou percentual. Pode-se lançar o valor ou percentual desejado de desconto para cada parcela. Depois, clique no processo ao lado do percentual para ratear e executar os cálculos entre as parcelas.

Figura 7 - Tela de renegociação de CAP, seção "Desconto Sobre o Total"

Observação: lembrando que o percentual e valor de desconto está limitado pelo informado no cadastro do usuário. Maiores informações clique aqui.

No exemplo abaixo foi concedido um desconto de 200,00 que equivale a 4,14%. Quando se preenche o campo de valor desconto automaticamente se calcula o percentual e vice-versa.

Veja finalmente como ficou o resultado aplicado o desconto:

Figura 8 - Tela de renegociação de CAP, aba "Títulos em Renegociação" com destaque para o desconto na simulação

Concluir Renegociação

Neste processo que conclui a renegociação gerando os títulos criados na "Simulação" e alterando o status dos títulos renegociados que foram usados como base para "Renegociado".

Na conclusão da Renegociação de Títulos será validado o parâmetro geral "Buscar a natureza financeira dos registros de origem na Renegociação de Títulos". Se ele estiver habilitado o Sisloc utilizará a natureza financeira que já está informada nos títulos que serão renegociados. Se o parâmetro estiver desabilitado o Sisloc utilizará nos títulos renegociados a natureza financeira informada no parâmetro "Natureza Financeira padrão para Renegociação de Títulos - CAP (para renegociação de CAP)".

IMPORTANTE: Caso o parâmetro "Natureza Financeira padrão para Renegociação de Títulos - CAP (para renegociação de CAP)" não esteja configurado, o Sisloc buscará automaticamente as naturezas financeiras dos títulos originários.

O SISLOC passa por diversas consistências para gerar os títulos e se alguma for violada ocorre exceção como esta abaixo:

Figura 9 - Mensagem de alerta ao concluir a renegociação

Abaixo reflete o resultado da renegociação concluída:

Figura 10 - Tela de renegociação de CAP, aba "Títulos em Renegociação" após concluir a renegociação

Contas a pagar

O usuário pode conferir como ficaram os títulos gerados pelo processo de "Concluir renegociação" acessando a tela de CAP:

Figura 11 - Listagem de CAP

Ao abrir o título de número 4, observa-se que no campo "Origem" identifica a renegociação associada; também no campo "No. documento" a parcela e na seção "Valores" os dados de acréscimo e desconto geral.

Figura 12 - CAP gerado através da renegociação

Veja que na Classificação Financeira está corretamente distribuída pois foi feita a configuração nos parâmetros Gerais:

Figura 13 - Tela de classificação financeira do CAP

Mas, na aba "3-Valores" se visualiza de forma detalhada campo valor que compõe o campo "Total" do título.

Observe que na imagem abaixo, foi adicionado uma explicação de como é realizado este cálculo:

Figura 14 - CAP com detalhamento do cálculo